Fraude binnen organisaties komt vaker voor dan je denkt – en vaak dichterbij dan verwacht. Het gaat zelden om spectaculaire miljoenenfraude, maar juist om de sluimerende, alledaagse vormen die jarenlang onopgemerkt kunnen blijven. Van onterechte declaraties tot interne diefstal: bedrijfsfraude is er in vele gedaanten, en kan de integriteit én financiële gezondheid van een organisatie ernstig aantasten. In dit artikel nemen we je mee langs vijf veelvoorkomende vormen van fraude én hoe je signalen op tijd kunt herkennen.

1. Declaratiefraude – kleine bedragen, grote impact

Een klassieker onder de vormen van bedrijfsfraude is declaratiefraude. Denk aan medewerkers die structureel privé-uitgaven als zakelijk opvoeren, of kilometers declareren die nooit zijn gereden. Soms gebeurt dit uit gemak, soms bewust. Vooral in organisaties waar controlemechanismen ontbreken of op vertrouwen wordt gewerkt, kan dit jarenlang doorgaan zonder dat iemand aan de bel trekt.

2. Verzuimfraude – ziek of toch niet?

Een andere bekende is verzuimfraude. Hoewel de meeste mensen met oprechte redenen ziek zijn, komt het ook voor dat medewerkers zich herhaaldelijk ziek melden zonder geldige reden, of tijdens ziekte elders betaald werk verrichten. Dit is niet alleen frustrerend voor collega’s die de extra druk voelen, maar kan een organisatie ook veel geld kosten.

3. Interne diefstal – het ongemakkelijke vermoeden

Interne diefstal is een gevoelig onderwerp, maar het gebeurt vaker dan je denkt. Of het nu gaat om het wegnemen van goederen, het misbruiken van bedrijfsmiddelen of het manipuleren van voorraad – vaak komt het aan het licht doordat iemand ‘toevallig’ iets opmerkt. Toch zijn er vaak al eerder subtiele signalen: onverklaarbare tekorten, afwijkingen in administratie of ongewone gedragingen.

4. Belangenverstrengeling – wie heeft er écht baat bij?

Ook belangenverstrengeling vormt een reëel risico, vooral op hogere niveaus binnen een organisatie. Bijvoorbeeld wanneer een leidinggevende opdrachten toekent aan een bevriend of familiebedrijf, zonder dat dit wordt gemeld. Of wanneer iemand binnen het bedrijf meerdere petten op heeft die elkaar beïnvloeden. Dit hoeft niet altijd strafbaar te zijn, maar ondermijnt wel het vertrouwen binnen teams én naar buiten toe.

5. Digitale fraude – onzichtbaar maar schadelijk

Tot slot zien we steeds vaker digitale fraude, zoals het manipuleren van systemen, het stelen van data of toegangsmisbruik. Zeker in een tijd waarin veel bedrijfsprocessen digitaal verlopen, is de digitale kant van integriteit minstens zo belangrijk als de menselijke. Een medewerker met te veel toegangsrechten of zwakke beveiliging kan onbewust of bewust ernstige schade aanrichten.

Wat zijn de signalen van fraude?

Hoewel elke situatie uniek is, zijn er vaak terugkerende signalen die kunnen wijzen op mogelijk frauduleus gedrag. Deze signalen zijn niet altijd keihard bewijs, maar wel indicaties dat er iets niet klopt. Het begint vaak met kleine dingen: een medewerker die ineens opvallend defensief reageert op simpele vragen, of juist extreem behulpzaam wordt wanneer er controle aankomt. Ook  veranderingen in gedrag, zoals afstandelijkheid of een plotselinge drang naar meer autonomie, kunnen een rode vlag zijn.

In de administratie kun je ook subtiele afwijkingen tegenkomen: onverklaarbare tekorten in de voorraad, onregelmatigheden in declaraties of terugkerende fouten in urenregistraties. Ook opvallende patronen – zoals steeds dezelfde leverancier bij inkoop of een medewerker die nooit vrij neemt – kunnen aanleiding zijn voor nader onderzoek.

Daarnaast speelt de bedrijfscultuur een grote rol. In organisaties waar weinig transparantie is, of waar medewerkers weinig vertrouwen hebben in leidinggevenden, blijft fraude langer onder de radar. Werknemers durven dan minder snel hun zorgen te delen, zelfs als ze iets verdachts opmerken.

Voorkomen is beter dan genezen

Het herkennen van deze signalen is essentieel. Niet om meteen te oordelen, maar om op tijd de juiste stappen te zetten. En dat hoeft niet met veel bombarie: vaak is een discreet en professioneel onderzoek al genoeg om duidelijkheid te krijgen – en om schade te beperken – en dat is waar wij als vergunning houdend/ gerenommeerd particulier recherchebureau in beeld komen. Bel ons direct of stuur een mail, zodat wij u ten spoedigste kunnen ondersteunen.